Marco 06 / 12
Crear un presupuesto que refleje el coste completo y la capacidad real
¿Los recursos financieros, humanos y externos bastan para ejecutar el plan?
Decisión
Sopesar presupuesto, carga de trabajo, calendario o alcance.
Probar la viabilidad financiera y operativa de la cartera a lo largo del tiempo. Esta etapa produce compromisos verificables y señala la información que sigue siendo demasiado frágil para justificar una decisión.
01Presupuesto por fases
02Carga de trabajo
03Sobrecargas
04Escenarios alternativos
Cálculo · SQ-35
Asignar el presupuesto según el valor ajustado al riesgo
Comparar el rendimiento bruto favorece las hipótesis optimistas. El valor ajustado combina contribución, probabilidad, coste completo y exposición al riesgo.
Caso ilustrativo de cinco iniciativas candidatas para un presupuesto de 400 k€.
- 01Estimar
Cuantificar contribución, probabilidad y coste completo.
- 02Exponer
Calcular la pérdida esperada asociada a riesgos materiales.
- 03Ajustar
Restar coste y exposición de la contribución ponderada por probabilidad.
- 04Asignar
Componer la cartera bajo restricciones de presupuesto y capacidad.
Valor ajustado de cinco iniciativas
ABM muestra la mayor contribución bruta, pero Search obtiene el mejor valor ajustado.
Valor ajustado = contribución × probabilidad − coste completo − pérdida esperada| Iniciativa | Contribución | Probabilidad | Coste | Pérdida esperada | Valor ajustado |
|---|---|---|---|---|---|
| Search | 520 k€ | 75% | 95 k€ | 20 k€ | 275 k€ |
| ABM | 760 k€ | 45% | 150 k€ | 55 k€ | 137 k€ |
| CRM | 280 k€ | 80% | 35 k€ | 12 k€ | 177 k€ |
| Contenidos | 330 k€ | 65% | 80 k€ | 18 k€ | 117 k€ |
| Evento | 440 k€ | 40% | 125 k€ | 42 k€ | 9 k€ |
01Search y CRM se financian primero por 130 k€.
02ABM permanece en la cartera mediante un piloto limitado que reduce coste y exposición.
03El evento no se selecciona pese a una contribución bruta de 440 k€.
Datos ficticios. La contribución y la probabilidad deben documentarse por separado para evitar una falsa precisión.
Controles mínimos
Lo que el plan debe hacer visible.
Estado, prueba, responsable y próxima fecha de revisión.
Estado, prueba, responsable y próxima fecha de revisión.
Estado, prueba, responsable y próxima fecha de revisión.
Estado, prueba, responsable y próxima fecha de revisión.
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